جولة في المنتج

من التنبيه إلى تقرير goAML، مع موافقة بشرية على كل خطوة.

وكيل ذكاء اصطناعي لإدارة الحالات لدى مزوّدي خدمات الأصول الافتراضية وشركات التقنية المالية الخاضعة للتنظيم في الإمارات. تتابع هذه الجولة حالة واحدة عبر كل شاشة في المنتج، من تسجيل الدخول إلى طلب الجهة الرقابية.

أبوظبي · سبتمبر 2026 جميع بيانات العملاء المعروضة اصطناعية 25 شاشة
01الفرز

تُجمَّع التنبيهات في حالات وتُرتَّب بأولوية ومهلة.

الوكيل
02التحقيق

«اعرف عميلك» والمعاملات والفحص والأنماط في ملف حالة واحد.

المحلل + الوكيل
03الصياغة

سرد مع مراجع ومستوى ثقة وتوصية بالقرار.

الوكيل
04الاعتماد

يعدّل المحلل ويعتمد مسؤول الإبلاغ. رقابة مزدوجة على كل تقرير.

المحلل + مسؤول الإبلاغ
05التقديم

تقرير STR بصيغة goAML يُبنى ويُتحقق من مخططه قبل التقديم.

مسؤول الإبلاغ
06الإثبات

الرد على طلبات الجهات الرقابية من سجل تدقيق قابل لإعادة التشغيل.

مسؤول الإبلاغ + المدقق
01

البداية

سجّل الدخول، وأعدّ المنشأة، واربط مصادر البيانات.

01 · البداية

تسجيل الدخول ومساحة العمل

  1. تسجيل دخول موحّد (SSO / SAML 2.0)، دون كلمات مرور منفصلة لإدارتها.
  2. مساحة عمل واحدة لكل منشأة مُبلِّغة: تُضبط الرخصة والجهة الرقابية وملف وحدة المعلومات المالية مرة واحدة.
  3. تبقى البيانات داخل منطقة الإمارات ولا تُستخدم أبداً لتدريب النماذج.
Sign in
شاشة تسجيل الدخول الموحّد

01 · البداية

ربط مصادر البيانات

  1. اربط الأدوات التي تُصدر التنبيهات أصلاً: Sumsub وComplyAdvantage وChainalysis وElliptic وTRM وFireblocks.
  2. دفتر الأستاذ الأساسي عبر API أو رفع ملفات CSV للتدفقات النقدية.
  3. يصبح كل مصدر متصل مرجعاً قابلاً للاستشهاد في السرد لاحقاً.
Settings · Data sources
شاشة مصادر البيانات مع مزوّدي الفحص والحفظ المتصلين
02

الفرز

تصل التنبيهات من الفحص؛ يجمعها FinAML في حالات ويحدد الأولوية.

02 · الفرز

طابور التنبيهات

  1. تصل التنبيهات من كل مصدر إلى طابور واحد، مرتبة حسب المخاطر والمهلة.
  2. تُجمَّع التنبيهات المرتبطة بالعميل نفسه في حالة واحدة.
  3. يُسنِد المحلل الحالة أو يفتحها؛ ويمكن تجاوز الأولوية المقترحة.
Alerts
طابور التنبيهات مرتباً حسب المخاطر والمهلة
03

التحقيق

ملف حالة واحد: العميل والمعاملات ونتائج الفحص والأنماط المطابقة.

03 · التحقيق

مساحة عمل الحالة

  1. الشريط الجانبي: الحقائق الأساسية، والأنماط المطابقة مع مستوى الثقة، وقائمة التحقق في التحقيق.
  2. الوسط: التنبيهات المجمّعة، ورسم تدفق الأموال، والأطراف المقابلة مع نتائج الفحص.
  3. الجانب الآخر: وكيل الحالة، مع مسودة السرد والمصادر المستشهد بها والقرار الموصى به.
Cases · CASE-2026-00417
مساحة عمل الحالة مع التنبيهات ورسم تدفق الأموال ولوحة وكيل الحالة

03 · التحقيق

العميل 360

  1. الملف: فئة «اعرف عميلك»، والرخصة، ومستندات التأهيل بالعربية أو الإنجليزية.
  2. المستفيدون الحقيقيون مع سلسلة الملكية وفحص الأشخاص السياسيين والعقوبات.
  3. سجل المخاطر: تغيّرات التصنيف والحالات السابقة ونتائجها.
Customer · Profile
ملف العميل 360
Customer · Beneficial owners
المستفيدون الحقيقيون مع سلسلة الملكية ونتائج الفحص

03 · التحقيق

المعاملات: جدول ورسم التدفق

  1. عرض الجدول: تحويلات على السلسلة ونقدية مع مخاطر الطرف المقابل والإشارات.
  2. رسم التدفق: البيانات نفسها كنمط لحركة الأموال، مع إبراز التعرّض.
  3. تنتقل المعاملات المحددة مباشرة إلى قائمة معاملات تقرير STR.
Transactions · Table
جدول المعاملات مع مخاطر الطرف المقابل
Transactions · Flow graph
رسم تدفق الأموال مع إبراز التعرّض

03 · التحقيق

مكتبة الأنماط

  1. مكتبة أنماط خاصة بالإمارات، كل منها مرتبط بإرشادات VARA أو FSRA أو DFSA أو المصرف المركزي.
  2. صفحة التفاصيل: المؤشرات والحدود والحالات التي طابقها النمط.
  3. يمكن إضافة أنماط مخصصة لتقييم مخاطر المنشأة نفسها.
Typologies
مكتبة الأنماط
Typologies · T-07 Layering via mixer exposure
صفحة تفاصيل النمط مع المؤشرات والحدود
04

الصياغة والقرار

يكتب الوكيل السرد مع المراجع؛ ويعدّل المحلل؛ ويقرر مسؤول الإبلاغ.

04 · الصياغة والقرار مخرجات الذكاء الاصطناعي

مسودة السرد

  1. كل جملة تحمل مرجعاً مرقّماً إلى التنبيه أو المعاملة أو المستند الذي تستند إليه.
  2. يُعرض مستوى الثقة والمصادر المستخدمة بجانب المسودة.
  3. يعدّل المحلل مباشرة ويختار القرار؛ وتُحفظ التعديلات كفروقات.
Case · Narrative and disposition (analyst)
مسودة السرد مع المراجع والقرار الموصى به

04 · الصياغة والقرار

اعتماد مسؤول الإبلاغ

  1. رقابة مزدوجة: يراجع مسؤول الإبلاغ قرار المحلل والتعديلات التي أُجريت على المسودة.
  2. اعتماد، أو طلب تعديلات مع تعليق، أو رفض.
  3. كل قرار يكتب قيد تدقيق غير قابل للتغيير ومرتبط بسلسلة تجزئة.
Approvals · CASE-2026-00417 (MLRO)
شاشة اعتماد مسؤول الإبلاغ مع تعديلات المحلل كفروقات
05

التقديم

تقرير STR بصيغة goAML، متحقق من مخططه ومعتمد قبل تقديم أي شيء.

05 · التقديم

منشئ تقرير STR (goAML)

  1. يُعبّأ التقرير والأطراف والمعاملات والسرد مسبقاً من الحالة.
  2. تُربط كل معاملة بحقول goAML؛ وتُحدَّد الفجوات قبل التقديم.
  3. يُجرى التحقق وفق المخطط الحالي لوحدة المعلومات المالية الإماراتية.
STR builder · Transactions
منشئ تقرير STR بصيغة goAML، خطوة المعاملات

05 · التقديم

معاينة goAML XML

  1. ملف XML بالضبط كما سيُقدَّم، مع نتائج التحقق من المخطط.
  2. يبقى زر التقديم معطّلاً حتى يجتاز التحقق ويعتمد مسؤول الإبلاغ.
  3. تنزيل للرفع اليدوي إلى goAML، أو تقديم مباشر حيث يكون التكامل مفعّلاً.
STR builder · XML preview
معاينة goAML XML مع نتائج التحقق

05 · التقديم

الاعتمادات على الهاتف

  1. طابور الاعتمادات: ما ينتظر مسؤول الإبلاغ، مع عدّاد المهلة.
  2. اعتماد تقرير STR: الملخص والمصادر وتعديلات المحلل. اعتماد أو طلب تعديلات.
  3. تأكيد مع مرجع التقديم وتجزئة قيد التدقيق.
طابور الاعتمادات
طابور الاعتمادات على الهاتف
اعتماد التقرير
شاشة اعتماد تقرير STR على الهاتف
التأكيد
تأكيد التقديم مع مرجع التقديم على الهاتف
06

الرد والإثبات

طلبات الجهات الرقابية، وسجل تدقيق قابل لإعادة التشغيل، والضوابط خلف الوكيل.

06 · الرد والإثبات

طلبات الجهات الرقابية

  1. طلبات المعلومات من VARA أو ADGM FSRA أو المصرف المركزي أو وحدة المعلومات المالية، متتبَّعة بمواعيد نهائية ومسؤولين.
  2. تُجمَّع حزمة الرد من الحالات والتقارير والمستندات المرتبطة.
  3. الرقابة المزدوجة نفسها قبل خروج أي شيء من المنشأة.
Regulator requests
قائمة طلبات الجهات الرقابية مع المواعيد النهائية
Regulator requests · Detail
تفاصيل طلب الجهة الرقابية مع حزمة الرد

06 · الرد والإثبات

سجل التدقيق وسجلات القرار

  1. سجل إلحاقي فقط ومرتبط بسلاسل تجزئة لكل إجراء بشري أو آلي.
  2. سجل القرار: إصدار الموجّه، والمصادر المستخدمة، ومخرجات النموذج الخام، والتعديل البشري كفروقات، والمعتمِد.
  3. دور مدقق للقراءة فقط؛ وتثبيت السجلات على ADI Chain لإثبات عدم العبث.
Audit log
قائمة سجل التدقيق
Audit log · Decision record
سجل القرار مع إصدار الموجّه والمصادر وفروقات التعديل البشري

06 · الرد والإثبات

تحليلات مسؤول الإبلاغ

  1. حجم الحالات، والوقت لكل حالة، وأداء المهل حسب المحلل والنمط.
  2. نتائج تقارير STR ومعدل الإنذارات الكاذبة عبر الزمن.
  3. معدل قبول الوكيل: كم مرة تُقبل التوصيات أو تُعدَّل أو تُرفض.
Analytics · MLRO overview
نظرة عامة على تحليلات مسؤول الإبلاغ

06 · الرد والإثبات

الفريق والأدوار وسياسة الوكيل

  1. الأدوار: محلل، ومسؤول إبلاغ، ومدقق. الفصل بين المهام مفروض لا موثّق فقط.
  2. سياسة الوكيل: ما يجوز له فعله دون إشراف وما يتطلب دائماً إنساناً.
  3. إصدارات النموذج والموجّه مثبّتة؛ وتُسجَّل التغييرات كأي قرار آخر.
Settings · Team and roles
إعدادات الفريق والأدوار
Settings · Agent policy
إعدادات سياسة الوكيل

امتثال الخط الثاني لمكافحة غسل الأموال، في ساعات بدل أيام.

البرامج التجريبية مفتوحة الآن للمنشآت المرخّصة من VARA وADGM والمصرف المركزي.

[email protected]