امتثال الخط الثاني لمكافحة غسل الأموال، في ساعات بدل أيام.
finaml.ai وكيل ذكاء اصطناعي لإدارة الحالات لدى مزوّدي خدمات الأصول الافتراضية وشركات التقنية المالية الخاضعة للتنظيم في الإمارات. يفرز التنبيهات، ويبني ملف الحالة، ويصيغ سرد الحالة، ويجهّز تقارير المعاملات المشبوهة (STR) بصيغة goAML، مع تسجيل كل خطوة لتدقيق VARA وADGM والمصرف المركزي. مسؤول الإبلاغ (MLRO) لديك هو من يعتمد. لا يُقدَّم أي تقرير بدون إنسان.
المشكلة
أدوات الفحص تُطلق التنبيه. وكل ما بعده لا يزال يُنجز يدوياً.
جمع بيانات «اعرف عميلك» والمعاملات ونتائج الفحص من خمسة أنظمة، ثم كتابة السرد وتجهيز التقرير: عمل يدوي في كل حالة.
يقضي المحللون معظم وقتهم في إغلاق الإنذارات الكاذبة، بينما تنتظر الحالات المهمة في الطابور نفسه وبالمهلة نفسها.
تختبر الجهات الرقابية في الإمارات بشكل متزايد جودة تقارير المعاملات المشبوهة ومصادرها وتوقيتها، لا مجرد تقديمها.
ماذا يفعل finaml.ai
من التنبيه إلى التقرير المقدَّم، في ملف حالة واحد.
الفرز
يجمع التنبيهات المرتبطة ويسحب بيانات «اعرف عميلك» والمعاملات ونتائج الفحص في حالة واحدة. يقترح الأولوية والمهلة (SLA).
الوكيل · يمكن للمحلل التعديلالتحقيق
تحليل تدفقات الأموال على السلسلة والتحويلات النقدية عبر المحافظ وأرقام IBAN. مطابقة النشاط مع الأنماط المرتبطة بإرشادات الجهات الرقابية الإماراتية.
المحلل + الوكيلالصياغة
يكتب سرد الحالة وتوصية بالقرار. كل جملة تحمل مرجعاً، وكل توصية تحمل مستوى ثقة.
الوكيل · يعدّل المحلل، وتُحفظ التعديلات كفروقاتالتقديم والرد
يبني تقرير STR بصيغة goAML مع التحقق من المخطط، ويجهّز حزم الرد على طلبات الجهات الرقابية. التقديم يتطلب اعتماد مسؤول الإبلاغ.
مسؤول الإبلاغ · رقابة مزدوجة على كل تقريرالمنتج
مبني حول الحالة، لا حول التنبيه.
تتابع حالة واحدة عبر 25 شاشة، من تسجيل الدخول ومصادر البيانات إلى طلب الجهة الرقابية وسجل التدقيق.
مصمَّم للرقابة الإماراتية
متوافق مع الجهات التي تقدّم تقاريرك إليها.
الأنماط وصيغ التقديم وحفظ السجلات تتبع الكتب التنظيمية التي يُفحص مسؤول الإبلاغ لديك على أساسها.
أنماط مرتبطة بالإرشادات الإماراتية
كل نمط يشير إلى القاعدة أو المذكرة الإرشادية من VARA أو FSRA أو DFSA أو المصرف المركزي التي اشتُق منها. ويمكن إضافة أنماط مخصصة لتقييم مخاطر المنشأة نفسها.
التحقق من مخطط goAML XML
يُتحقق من تقارير STR وفق مخطط goAML الحالي لوحدة المعلومات المالية الإماراتية قبل أن يرى مسؤول الإبلاغ زر التقديم. وتُحدَّد الفجوات لكل حقل.
مستندات بالعربية والإنجليزية
تُقرأ الرخص التجارية وبطاقات الهوية والخطابات المصرفية بأي من اللغتين ويُستشهد بها بلغتها الأصلية.
سجل تدقيق بالتصميم
كل توصية يمكن إعادة تشغيلها وشرحها لجهة رقابية.
كل إجراء للذكاء الاصطناعي يكتب قيداً في السجل يتضمن إصدار الموجّه بالضبط، والمصادر التي قرأها، ومخرجات النموذج الخام، وتعديلات المحلل كفروقات، ومن اعتمدها. يحصل المدققون والجهات الرقابية على وصول للقراءة فقط إلى السجل نفسه.
sha256:9b1f…e42a- الإجراء
- مسودة ذكاء اصطناعي تم إنشاء سرد الحالة
- إصدار الموجّه
narrative/v2.3.1 · model finaml-v2.3- المصادر المستخدمة
- [1] Ledger · 4 inbound txns[2] Chainalysis KYT alert 88213[3] Sumsub KYC file 11 Mar 2025
- مخرجات النموذج
- “…61% of which traces within 2 hops to a mixer designated by OFAC [2]…” (412 كلمة، محفوظة حرفياً)
- التعديل البشري
- - Pattern is consistent with layering.+ Pattern matches VARA typology T-07 (layering via mixer exposure).
- المعتمِد
- S. Haddad (مسؤول الإبلاغ) · المعتمِد الثاني بعد R. Ahmed (محلل)
- التوقيت
2026-09-09T15:12:44+04:00
التكاملات
يعمل مع الأدوات التي تُصدر تنبيهاتك أصلاً.
استيراد CSV وAPI متاحان من اليوم الأول للبرنامج التجريبي. تُفعَّل موصلات المزوّدين لكل منشأة، ويصبح كل مصدر متصل مرجعاً قابلاً للاستشهاد في السرد.
الأمان
بيانات العملاء تبقى داخل الإمارات وخارج النموذج.
الفصل بين المهام يفرضه النظام، لا الوثائق فقط. ما يجوز للوكيل فعله دون إشراف وما يتطلب دائماً إنساناً هو سياسة مكتوبة تُدار بإصدارات مثل الشيفرة.
الأسعار
التسعير حسب حجم الحالات، لا حسب التنبيهات.
أسعار البرنامج التجريبي عند الطلب · فوترة شهرية · غير شاملة ضريبة القيمة المضافة
الأساسية
لأول موظف امتثال ومسؤول إبلاغ.
- حتى 300 حالة شهرياً
- مقعدان
- الفرز والتحقيق والصياغة
- سجل تدقيق كامل
النمو
لمزوّدي الأصول الافتراضية المرخّصين الذين يقدّمون تقارير STR شهرياً.
- حتى 2,000 حالة شهرياً
- 10 مقاعد
- تقديم تقارير STR عبر goAML
- وحدة طلبات الجهات الرقابية
المؤسسات
للمجموعات والبنوك ومشغّلي الرخص المتعددة.
- حالات ومقاعد غير محدودة
- نشر خاص
- أنماط مخصصة
- مهندس امتثال مخصص
البرامج التجريبية مفتوحة الآن للمنشآت المرخّصة من VARA وADGM والمصرف المركزي.
ملف حالة واحد، منشأة مُبلِّغة واحدة، أربعة أسابيع. نجهّز مساحة العمل، ونربط مصادر التنبيهات لديك، ونعمل إلى جانب فريقك قبل تقديم أي تقرير.